S&P500 지수펀드?? SPY, VOO, IVV는 무슨차이일까?
안녕하세요! aloveu입니다.
JEPI도 알아봤고, SCHD도 공부했고, 이번엔 S&P500 지수펀드를 알아볼 차례네요.
공부를 할수록 내가 이렇게 무식하게 투자를 했구나라고 느끼고 있어요
오늘은 포스팅은 이걸로 하기로 마음먹고 여기저기 기웃거리면서 정보를 모아봤어요.
S&P 500
S&P 500은 미국 최대 주가지수 중 하나입니다. 뉴욕증권거래소(NYSE)와 나스닥(NASDAQ)에 상장된 주식 중 시가총액 기준으로 선정된 500개의 대표기업들로 구성이 되어있어요.
시가총액이 큰 기업일수록 지수에 미치는 영향력이 커집니다.
한경닷컴에서 제공하는 마켓맵을 보시면 영향력이 큰 기업들을 한눈에 보실 수 있습니다.
한눈에 보니 역시 알만한 기업들이 대부분 차지하고 있네요.
한경닷컴 S&P 500 마켓MAP 보기 : https://www.hankyung.com/globalmarket/usa-marketmap-sp500
S&P 500은 미국 주식시장 전체의 약 80%를 차지할 정도로 대표성이 높으니 경제 동향파악과 투자에 중요한 지표가 됩니다.
이것만 사도 유명한 미국주식은 다 샀다고 해도 과언이 아닐 정도죠.
S&P 500 지수펀드
위에서 설명한 이 지수를 따라 운영하는 펀드들이 있습니다.
워런 버핏 옹께서 유서로 재산의 10%는 국채, 90%는 S&P 500 인덱스 펀드에 투자하라고 했다지요.
이름을 들어보셨을 건데 유명한 SPY, IVV, VOO 등이 있죠. 이 ETF들은 주기적으로 리밸런싱을 하면서 S&P500 지수를 추종하고 있어 거의 지수의 움직임과 같은 등락을 보입니다.
차트 움직임이 거의 똑같아요. 우측 라벨을 겹쳐서 알기도 어려울 정도;;
이 ETF들의 포트폴리오를 보면 거의 같은 포트폴리오를 가지고 있어요. 그러니 똑같겠지...
뭐야 그럼 다 같은데 아무거나 사면되는 거 아냐?라고 생각을 저도 했습니다.
일단 각 운용사가 다르고 운용보수가 다릅니다. 수익률이 미세하게 다르기도 하고요.
차이는 아래 표와 같습니다.
구분 | SPY | IVV | VOO |
운용사 | State Street Global Advisors | Black Rock | Vanguard |
시가총액 | 700.8조원 | 602.4조원 | 590.2조원 |
운용보수(연) | 0.09% | 0.03% | 0.03% |
작년배당 | 3월 6월 9월 12월 | 3월 6월 9월 12월 | 3월 6월 9월 12월 |
배당 수익률 | 연 1.3% | 연 1.3% | 연 1.3% |
저는 위에 스샷에서 보시다시피 IVV에 투자를 하고 있어요. 토스로 자동으로 주식 모으기 해뒀죠. 그래서 스샷에 IVV만 판매하기 버튼이... 😂
IVV 10년 백테스트
그래서 IVV는 10년 가지고 있으면 얼만데??
결과적으로 만 달러를 10년 동안 가지고 있었을 때는 대략 3만 4천 달러가 되네요.
결론
슈드도 백테스팅했을 때 저 정도 됐던 걸로 기억하는데 S&P500도 비슷하게 나오네요.
결과적으로는 어쨌든 '복리 투자'의 경이로운 수익률을 확인할 수 있었네요. 꾸준히 모으는 게 답인 것 같아요.
투자를 종용하는 건 아니고 참고만 하시길 바랍니다.
그럼 읽어주셔서 감사합니다. ^___^
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